温州网讯 “老板,麻烦帮我做一个最新款蛋糕,蛋糕里面要放9999元”近日,一名男子向开蛋糕店的陈先生定做一个“红包蛋糕”。陈先生以为这只是一份浪漫的礼物,不料让自己掉入“洗钱”陷阱。
陈先生回忆,那天微信收到一条好友申请。通过验证后,对方提出要定做一款蛋糕,并要求在蛋糕里放入9999元现金,说要给女友一个惊喜。
这种需求,陈先生也是第一次遇到,但他确实也在网上看到过类似的“蛋糕礼物”,认为只是年轻人追求浪漫,就没有多想,谈好价格便接下了这单生意。
对方爽快支付12000元,陈先生按对方要求制作“红包蛋糕”,并将该蛋糕送到指定地点。没想到次日,陈先生发现自己的银行卡被冻结了,这是怎么回事?他赶紧报警求助。
经查,陈先生收到的蛋糕费用竟然是诈骗分子的赃款(该案件正在进一步侦办中)。
民警介绍,诈骗团伙的“洗钱”手段层出不穷,诈骗分子巧妙地利用现代人的浪漫情怀,主动向商户订购蛋糕、鲜花等礼物,并要求将现金藏匿其中以制造惊喜。然而,商户所收到的“货款”实际上是其他案件的赃款。通过这一手段,诈骗分子成功实现赃款的“洗白”,而毫不知情的商户则在无意中成为他们的“帮凶”,其银行账户也因接收赃款被冻结。
既然诈骗团伙控制的账户里已经有钱了,为何还要“多此一举”,用购买红包蛋糕这样“高调”的方式再洗一次钱呢?
民警解释,电信诈骗难侦破的原因之一就是电信诈骗属于非接触作案,诈骗团伙始终藏在暗处,这些团伙的洗钱方式特别隐蔽复杂,会特地分成多个环节,所谓购买“红包”蛋糕其实是最后取现环节的“创新”。
民警介绍,诈骗团伙的“话务员”把受害人洗脑成功开始骗钱后,传统的“洗钱”团伙会在远程把钱安排在多个账户层层转账,“洗钱”的窝点叫作“水房”,取意把钱洗白。赃款洗白洗得差不多后,“车手”(职业取款人)会去各地把钱取出来,交给上家,这样警方很难追踪现金的去向。
“但这些年随着断卡行动的展开以及帮信罪(帮助信息网络犯罪活动罪)的出台,诈骗团伙手里能控制的账户越来越少,职业取款人也越来越难招募。”一名资深民警分析,“红包蛋糕”这起案件中,诈骗团伙不会把赃款控制在自己的账户中,因为这样无法逃避监管,这些赃款当时可能还在受害者的账户里,诈骗团伙先将受害者洗脑,再诱导他们给蛋糕店汇款,甚至有些诈骗团伙还会直接诱骗受害人去买蛋糕,他们只要保证放着现金的蛋糕最后到自己手里就行。
“简单来说,他们没控制账户,只是控制住了账户所有者的大脑,具体手段千奇百怪,比较常见的一种就是刷单。”民警介绍,诈骗团伙可以骗受害者帮忙“购物刷单冲销量”,让受害者先买一些商品但不用真实发货,再给一定的佣金,“被利益冲昏头脑”的受害者完全相信他们后,诈骗团伙再诱骗受害者购买高额商品好从中取利。
今年2月,鹿城警方公布一起“豪掷百万在商城购买黄金竟是帮电诈团伙洗钱”的案件,幕后的电诈团伙就是雇佣他人去用受害者的资金购买黄金,等拿到黄金后再设法变现逃避公安追查。
警方介绍,对于商户来说,要谨慎接收网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款。同时,不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账,莫因一时的小利,成为诈骗分子“洗钱”的工具。
1.不借证件,不要出借或出租自己的身份证件、公司营业执照,避免他人借用您的名义从事非法活动;或成为他人进行非法集资、洗钱等非法活动的“帮凶”。
4.不替人提现,有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。
5.不虚构交易,市场交易过程要真实,帮助他人隐匿债权、虚构债务法律风险巨大,切忌虚构交易掩饰犯罪。
6.不在非官方平台充值低价话费、油卡,一些诈骗团伙以低价充话费、充油卡诱导市民,市民汇入资金后,对方再用赃款给市民充话费、油卡,从而达到“洗钱”的目的。
花92元就可以充值100元话费,这真的能捞到便宜吗?近日,温州已有多人手机因此被停机。
近日,温州一家公司为员工谋福利,准备给多名员工的手机卡充值话费。该公司负责人林女士刚好在某电商平台上看到“92元充值100元”的广告,她将多名员工的手机号提供给对方充值。这次批量话费成功充值到账,但随之而来的,是员工以及林女士本人的手机都被停机了。经公安机关确认,此次充值的话费均为诈骗分子从其他受害者处诈骗来的赃款。
市反诈中心民警提醒,话费、油卡充值请认准官方网站、App和公众号,不要轻信较大折扣的充值广告。这类虚假充值信息,在二手交易平台、购物平台、聊天群、游戏平台都有出现,请市民注意防范。